Conseillère en investissement depuis 2020, j'accompagne toutes les personnes souhaitant avancer vers leurs projets de vie avec clarté et simplicité.
Mon rôle est de vous guider à travers les différentes étapes de l'investissement, en veillant à ce que chaque décision soit comprise et adaptée à vos objectifs.
Que vous soyez novice ou expérimenté, je suis là pour vous fournir les outils et les conseils nécessaires afin de rendre votre parcours d'investissement à la fois accessible et enrichissant.
Ensemble, construisons votre avenir financier de manière sereine et confiante.
Accompagnement des chefs d'entreprise, voici ce que je peux vous apporter :
1. Stratégie patrimoniale globale
Audit patrimonial de l’entreprise et du dirigeant
Analyse des objectifs personnels et professionnels
Mise en place d’une stratégie sur mesure
2. Optimisation fiscale et juridique
Structuration fiscale pour réduire la pression fiscale (optimisation de la rémunération, dividendes, etc.)
Choix de la structure juridique la plus adaptée (holding, SCI, etc.)
Mise en place de dispositifs fiscaux avantageux (pacte Dutreil, démembrement de propriété, etc.)
Anticipation des évolutions fiscales
3. Gestion financière et placements
Optimisation de la trésorerie d’entreprise (placements adaptés, comptes à terme, SCPI, fonds dédiés, etc.)
Diversification des investissements pour sécuriser le patrimoine
Gestion des actifs mobiliers et immobiliers
4. Transmission et protection du patrimoine
Préparation de la transmission d’entreprise (cession, donation, succession)
Protection du dirigeant et de sa famille (prévoyance, assurance-vie, mandat de protection future)
Optimisation de la cession d’entreprise (LBO, OBO, démembrement)
5. Accompagnement en gestion immobilière
Achat, détention et cession de biens immobiliers
Stratégies d’optimisation (détention via SCI, location meublée, démembrement)
Conseil en financement et fiscalité immobilière
6. Protection sociale et prévoyance du dirigeant
Choix du régime de protection sociale le plus adapté (TNS vs. salarié)
Audit sur votre protection sociale
Stratégie de rémunération et épargne salariale (PEE, PER, intéressement)
7. Accompagnement en cas d’événements majeurs
Divorce, séparation, décès du dirigeant
Difficultés financières et restructuration patrimoniale
Réorganisation du patrimoine en cas de changement de situation
A bientôt
Fiscalité, retraite, patrimoine, transmission,... autant de sujets qu'il est indispensable d'aborder au cours de sa vie mais pour lesquels peu d’enseignements nous sont dispensés, voire pas du tout, au cours de notre scolarité. Pour cette raison, faire appel à un conseiller patrimonial peut vous faire gagner du temps et de l’argent.
Etes-vous plutôt Déficit Foncier ou loi Malraux ? Et si au final le statut LMNP vous convenait le mieux ? Derrière ces mots il y a des mécanismes puissants vous permettant de vous constituer un patrimoine immobilier solide.
Allez-vous payer toujours plus d’impôts ? Quelles sont les conséquences sur votre budget ? Comment utiliser l’impôt au service du développement de votre patrimoine ? Autant de questions auxquelles nous pouvons réfléchir ensemble au regard de votre situation globale.
Et si nous donnions du sens à vos placements ? Si nous faisions rimer rendement, sécurité avec durabilité et solidarité ? Les solutions financières que je peux vous présenter sont porteuses d'emploi et sont décorrélées des marchés financiers.
Achat de votre résidence principale, ou secondaire, financement d'un investissement ou réduction de vos mensualités ? Le courtage de prêt vous permet d'obtenir à la fois la meilleure mensualité et des conditions avantageuse d'assurance.
Nombreux sont ceux qui n'y songent pas du tout. Ils pensent que cela ne les concerne tout simplement pas,... dans l’immédiat. Toutefois, cela fait partie de la vie et il est préférable de s’y préparer pour ne plus y penser.
Vous souhaitez découvrir en quoi je peux vous accompagner dans le développement de votre patrimoine, l'optimisation de votre fiscalité ou la définition de la meilleure stratégie d'investissement en fonction de votre profil ? Répondez simplement à ce quizz
Pour près de 60% des français, l'immobilier à travers la residence principale, mais également dans le cadre d'un investissement locatif, est le premier support auquel on se réfère. Pour autant, faire le bon choix dès le départ est crucial car il s'agit d'un placement de long terme. Je peux vous accompagner pour trouver pour vous le meilleur bien. Voici quelques exemples.
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